我们可以帮助它
易于计划退休。

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晨星®退休经理SM.可以提供个性化建议:

保存退休多少钱
储蓄战略到达那里
什么时候退休
何时承担社会保障
哪个计划投资选择

我们甚至可以管理和监控计划的投资。

投资组合通常需要每年修饰几次。我们的投资专业团队在Morningstar Investment Management LLC可以观看和修改作为退休方法的投资,在市场运动期间调整投资组合,或在必要时进行其他变化。

准备了解更多?新利18 18luck.org让我们谈谈。

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我们知道大多数员工需要帮助挽救退休。了解我们的服务如何帮助您的劳动力达到退休目标。

退休储蓄者

您不必自己保存退休。看看Morningstar退休经理是否是雇主福利包的一部分。建立一个与我们交谈的时间。

常见问题

什么是Morningstar®退休经理¶?

MORNAYSTAR退休经理是一个旨在向员工提供个性化退休计划的平台。与员工专注于今天的优先事项,他们很难找到专注于规划金融期货的时间和动力。您的员工可以作为公司整体福利包的一部分访问Morningstar退休经理。参与者可以在线登录MorningStar退休经理,因此他们可以在任何地方使用它。开始大约五分钟才能开始建立一个计划 - 该计划将个性化到参与者的独特情境。


Morningstar Retirement Manager如何帮助?

晨星退休经理旨在使员工更容易为退休做准备。它还可以为许多预期员工价值的福利包添加竞争优势。由MorningStar投资管理LLC提供动力,该服务将投资组合分配给每个人参与者,我们的研究表明它有可能导致更好新利18luck备用员工的结果1。MorningStar退休经理可以帮助您通过延长目标日期基金和其他更少个性化选项的福利来区分您的退休计划。此外,您可以应用您已经完成的工作:我们的自定义投资组合是使用现有阵容的投资建立的。


Morningstar退休经理如何与目标日期基金不同?

当投资者选择目标日期基金时,他们将一个基金从其预期退休日期间的系列中选择。The fund's portfolio has been built by a fund manager to apply broadly to all investors expecting to retire within a set time frame (i.e. 5 or 10 years.) Morningstar Retirement Manager builds personalized portfolios based on the financial information you, your plan provider, or employee provides and offers savings recommendations, retirement date recommendations and, through an optional add-on service, can provide advice for the employee during the in-retirement phase.


MORTANSTAR退休经理是计划的合格违约投资替代品(QDIA)吗?

是的,晨星退休经理是计划的QDIA选项,根据2006年养恤金保护法提供的定义。


晨星退休经理是否帮助我履行我的员工的信托义务?

是的。Morningstar投资管理是晨星退休管理咨询服务的参与者的3(21)个受托人,并在我们的自由托管账户服务中获得3(38)个受托人。由于我们对参与者的信托能力行事,因此托管账户服务可以帮助您为您的参与者履行一些信托义务。


如何通知我的参与者关于Morningstar退休经理?

参与者教育非常重要,以确保参与者参与并利用提供给他们的服务。向您的计划提供商提供教育材料分发,这提供了有关如何使用该平台的信息,以及如何以及如何设置帐户。通过手动,电子邮件或通过在内部网上发布来循环材料。您的提供商还可以为参与者提供数字研讨会,这是30分钟的教育在线演示。如果有的话,这些数字研讨会可以帮助您的参与者对服务进行教育,并允许他们在演讲的Q&A部分提出问题。

晨星投资管理如何确定我的风险水平?

Morningstar投资管理的工作效果在长期上平衡投资,并在今天接受适当的风险来帮助您实现目标。这是一个健康的艺术和科学组合,强调纪律严重和投资而不是追逐市场回报。

然而,我们冒险的方法的基石就是你。你告诉我们自己的越多,我们的建议就越多了。我们将我们收到的信息考虑在您的薪水和所需的退休地点到您向我们报告的其他退休收入,当确定适合您的风险水平时。例如,如果您有其他账户在计划账户以外积极投资,我们可以更保守地投资您的投资组合以平衡您的整体风险。

虽然没有投资策略可以确保利润或防止损失,但我们的风险方法寻求帮助您更好地抵御市场的起伏。


为什么我的投资组合的价值波动?

退休产品组合的价值波动,因为底层库存,债券和包括您的投资组合的投资不断变化。这些变化是由于市场力量或市场波动,这导致您的投资组合的价值转移。在创建策略和工作以维持适当的股权分配时,我们会在这种波动中解释为帮助您天气各种经济周期。作为一个长期投资者,我们专注于您的最终目标,而不是由市场的起伏而分散注意力。


为什么我没有看到我期待的回报?

谈到投资时,市场波动是给定的,倾向于遗憾地影响回报。晨星投资管理人员采取长期,整体和多样化的方法来投资,以帮助您达到退休目标。晨星退休经理适用于我们的总财富方法论,该方法旨在考虑一个人的财务状况。这有助于我们确保您的投资组合对您有适当的风险,以帮助您的投资组合天气市场的起伏。

注意:多样化和资产分配是用于帮助管理风险的方法。他们没有确保损失的利润或防止。


晨星投资管理的建议是否能够以其他投资选项表达?

晨星投资管理无法保证性能,但我们的目标是与我们的专业人才个性化的投资策略产生影响。

谈到计划未来所需的时候,你应该得到一个反映你是谁以及你想去的计划的计划。你是一个自己自己的投资者,如果你在正确的轨道上奇迹?或者你总是依靠目标日期基金,但想要一些考虑到你年龄的东西的东西?无论您注册哪些原因,我们都会根据您的需求创建一个计划,而不是一般的基准。


关于Morningstar退休经理呢?我为什么要用它?

晨星退休经理有助于为退休提供猜测。您将获得个性化的建议,以节省退休,何时退休,以及如何投资您的其他退休收入。我们发现,不在退休和使用晨星退休经理的人,将储蓄率提高33%。增加储蓄率最终可能导致退休的更多财富1

您可以随时访问MorningStar退休经理,只要您要查看您的目标,更新您的信息或在任何新的建议处获取偷看。

关于Morningstar投资管理

新利注册MORNARSTAR,INC。的使命是赋予投资者的成功。我们成立于简单的想法,当人们有良好的投资信息时,他们会做出更好的选择,导致更好的结果。我们对个人投资者的宣传延伸到工作场所市场,其中投资和储蓄的责任现在与员工以及我们致力于帮助这些员工实现财务目标的责任。晨星及其关联公司的产品和服务范围从咨询和管理账户到定制模型,目标日期解决方案和信托服务。我们的工作场所业务包括MorningStar Investment Management LLC,注册投资顾问和Morningstar,Inc。的子公司新利注册

披露:MORNARSTAR®退休经理SM.由Morningstar Investment Management LLC提供,适用于美国及其领土的公民或法人居民。通过Morningstar退休经理提供的投资建议由Morningstar Investment Management LLC,Morningstar,Inc。的注册投资顾问和子公司提供。晨星名称和徽标是Morningstar,Inc。晨星退休经理产生的投资建议的注册标记是基于新利注册提供和限于裁定缴费计划中提供的投资期权的信息。关于各种退休收入和/或投资成果的可能性的预测和其他信息在自然界中假设,不反映实际结果,并且不保证未来结果。每个使用和随着时间的推移,结果可能会有所不同。查看其他披露这里

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