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特别报告

晨星资金投资指南

以下是我们的分析和评级如何通知您如何选择资金。

在表面上,基金采摘似乎很复杂。有数千个资金可供选择,他们分散在几十个投资类别中。投资者如何找到适合其需求,目标和风险耐受的最佳资金?

寻找合适的基金(或资金)归结为回答少数问题。

它是如何执行的?有些人可能会说,过去五年每年返回10%的基金比同期每年6%的基金更好。这不一定是真的。获得了6%的基金可能会击败其同样的同行,同样投入几个百分点,而10%的纳税人可能会落后一英里的竞争对手。此外,两个资金可能练习非常不同的投资风格,并投资不同类型的证券。为了真正知道基金正在做的良好,将基金的回报放入上下文中。比较基金的回报以适当基准- 索引和投资相同类型证券的其他资金。

它有多冒险?投资行为涉及风险。毕竟,您选择将您的资金汇款到投资组合经理,而不是将其存入储蓄账户。一般来说,投资的潜在回报越大,损失的机会就越大。承担大量风险的投资者期望更大返回从他们的投资中,他们并不总是得到它。相反,其他投资者愿意放弃巨大收益的潜力,以便更有可能的回报。这就是为什么考虑风险很重要 - 无论如何风险你可以容忍以及适合您的目标的风险是多少。两个具有类似表现的资金可能并不同样有吸引力的投资;一个人可能比另一个更有挥发性。

它拥有什么?为基金可以为您做些什么来确定现实的期望,重要的是要知道它拥有什么类型的证券:库存?债券?两个都?因为这些广泛的资产类具有不同的特征,因此不要指望他们以相同的方式执行。例如,大多数投资者不会希望获得债券基金的10%,但这种回报可能不是对某些股票基金的不切实际的期望。此外,了解基金的投资过程 - 在该给定资产类别中选择证券的标准。

谁跑了它?共同基金只是跑步的人:制定投资决策的基金经理和他们背后的组织。由于基金经理最负责基金的表现,因此了解谁呼叫普及互联网的镜头 - 以及他或她一直在这样做的镜头。确保建立大多数基金记录的经理仍然是负责人。

它的价格是多少?共同基金没有自由。如果您需要,您应该支付专业货币管理费用。18luck 下载但是你给予资金管理或经纪佣金的每一分钱都是一分钱,你带走了自己返回。此外,成本是投资中的少数常量之一:在股票和债券的回报将波动时,他们将保持相当稳定的年份。您无法控制市场的突发困难,但您可以控制您为相互资金支付多少费用。

这些问题形成了晨星的基金选择方法的基础。本指南对我们的评估和评级资金进行了更深入的潜水,并提供了对如何充分利用我们的基金报告的有用了解。

评估共同基金的关键因素
在选择投资时超越表现。

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晨星为资金评级
在我们的后向风险调整的评级上的一个底漆。

如何阅读晨星基金分析师报告

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