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家人和朋友在投资决策中的作用

考虑让客户的家庭参与财务计划。

如今,有无数的财务建议来源,有些比其他财务建议更可信。我们想了解人们最经常寻找建议的地方。

总体而言,我们发现网站是他们最常见的来源。约有47%的人将其报告为财务建议的来源。

当我们审查数据时,我们还偶然发现了一个反复出现的主题:做出投资决策时家人和朋友的重要性。根据我们的数据,家人和朋友在投资决策中发挥了有影响力的作用,在某些情况下,甚至与财务顾问和机器人顾问的影响相媲美。

人们在哪里寻求财务建议?

我们向全国代表性的样本询问了一些有关寻求财务建议倾向的问题。我们首先要求个人选择他们从提供列表中收到财务建议的所有来源。在图表1中很明显,尽管网站统治着最高的消息来源,但家人和朋友远远不远。

当我们按年龄组分开数据时,家庭和朋友的作用似乎超过了年轻投资者的网站。对于18-29岁的年龄组,有58%的投资者报告向家人和朋友寻求投资建议,有48%的人报告使用了使用网站。

潜在的财务建议来源
- 资料来源:晨星分析师

即使查看投资者的主要建议来源,家人和朋友的角色仍然是突出的。在我们的研究中新利18luck备用,有16%的投资者报告了家人和朋友及其主要建议来源,相比之下,有12%的投资者将财务顾问报告为主要来源。

善良的影响

我们还问人们哪些因素影响了他们开始投资的决定。

尽管我们看到其他因素发挥了作用,但我们也看到了朋友和家人对一个人开始投资的积极影响。同样,我们看到这一趋势在年龄上更为突出:在18-29岁年龄段的投资者中,有48%的投资者报告了一群人的家庭和朋友,他们影响了他们开始决定的决定。

潜在的动机
- 资料来源:晨星分析师

从研究到实新利18luck备用践

我们的发现对金融行业意味着一些事情。对于专业人士而言,我们的结果强调了与客户一起工作时(可能)将整个家庭(在可能的情况下)包括在内的重要性先前的研究指出新利18luck备用。这样可以确保每个人都在同一页面上,并且客户负责任地考虑了亲戚的建议。

对于个人投资者来说,可能是时候考虑您对家人和朋友的积极影响。就个人而言,由于我不认为自己是所有财务上的绝对专家,因此在试图对我的家人和朋友产生积极影响时,我依靠其他专家。有时,这可能意味着将他们转介给我信任的财务顾问。其他时候,这可能意味着我信任的来源向他们发送文章。幸运的是,Morningstar.com上有很多文章可以帮助任何投资者开始,这是我的最爱: